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花旗一季度利潤同比近減半俄羅斯風險敞口潛在損失下修

2022-04-15 15:37:53 來源：英為財情

花旗集團 (NYSE:C)（Citigroup）在美東時間本周四（4月14日）公布其一季度財報，由于支出和信貸成本增加以及收入下降，一季度該銀行的凈收入下降至43億美元，同比下跌了46%。每股凈利也下降至2.02美元，同比下跌了44%。

一季度風險有目共睹，不過花旗的業(yè)績還是好于市場之前預期。根據(jù)Refinitiv對分析師的調(diào)查，華爾街此前預期花旗一季度的每股凈利為1.55美元左右，收入預期為181.5億美元，但實際上該行收入雖同比下降了2%，但仍有191.9億美元。

下調(diào)俄烏預計損失

花旗在全球100多個國家開展業(yè)務，是美國的銀行中全球化最大規(guī)模的一家，因此受到的俄烏沖擊可能最大。

花旗周四表示，已為俄烏沖突潛在的貸款損失提留了19億美元。而在俄羅斯的風險敞口可能造成的損失此次下調(diào)至30億美元，低于上個月預測的50億美元。

自去年12月以來，花旗已將其對俄羅斯的總敞口減少了20億美元，至78億美元。而在嚴重不利的情況下，花旗預計損失將不超過30億美元。

這一動作也是Q1信貸成本增加的主要原因，一季度花旗的支出達到131.2億美元，同比上升了15%，而信貸損失共計7.55億美元。

不過，新公布的業(yè)績已經(jīng)是花旗“積極減少風險”后的結果。

花旗的首席執(zhí)行官Jane Fraser說：“我們的交易員在市場上很好地駕馭了環(huán)境變化，在我們團隊的幫助下，在外匯和大宗商品上獲得了強勁的收入。但是，現(xiàn)在的宏觀大環(huán)境影響了投行業(yè)務，我們看到資本市場正在收縮。”

花旗業(yè)績的超預期并非孤例。其主要競爭對手摩根大通、高盛和摩根士丹利近日相繼公布業(yè)績，在俄烏沖突大環(huán)境下，這些銀行的一季度業(yè)績都超過了市場預期。

服務類業(yè)務仍強勁花旗成本的增加，還有一個原因來自于對風險和合規(guī)系統(tǒng)的改革，以符合美國銀行業(yè)監(jiān)管機構的要求。

收入方面，服務類業(yè)務是唯一增長的業(yè)務，其他的市場業(yè)務和銀行業(yè)務都出現(xiàn)了下跌。花旗一季度在固收市場的收入同比下降了1%，在股票市場的收入同比下降了4%。

銀行業(yè)務中，投資銀行業(yè)務收入同比暴跌43%，關鍵原因是去年空白支票公司（SPAC）交易減少導致承銷費枯竭。股票承銷收入暴跌78%，債券承銷業(yè)務也下跌了27%。

而服務項中，財資與貿(mào)易金融業(yè)務（Treasury and Trade Solutions）則是花旗一直以來的中堅力量，因更高的凈利息收入和費用而實現(xiàn)了18%的成長。證券業(yè)務（Securities Services）也實現(xiàn)了6%的增長。

此外，花旗還在一季度中在市場上斥資30億美元回購股票，公司股票數(shù)量比去年同期減少了6%，另外，公司還支付了10億美元的股息。花旗首席財務官還表示，該行將在第二季度繼續(xù)回購，但規(guī)模會比一季度小。

他還補充道，花旗希望至年底普通股一級資本比率將從一季度的11.4%回升至12%，這將需要補充約70億美元的資金，預計在完成對亞洲地區(qū)的消費銀行業(yè)務出售后，可獲得約40億美元的資金。額外資金將來自于在美國以外的消費業(yè)務銷售。

Fraser說，花旗正在墨西哥與Citibanamex特許經(jīng)營權的潛在買家溝通。她還說，處置資產(chǎn)仍可能需要“幾個季度”。