存款5萬需收入證明，存4.99萬很快搞定，銀行還送一桶油……
近日
浙江湖州一位女士發布視頻稱
去銀行存5萬元
【資料圖】
被要求提供收入證明等材料
該女士表示
柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來
還要收入證明
讓她覺得像是在審犯人
很不舒服
于是直接抽了100元出來
存49900元
幾分鐘就搞定了
銀行還送了一桶油
此事一出
引發了網友熱議
有網友表示理解銀行的做法
也有網友覺得
銀行的做法有點過了
去年
央行曾發布關于存取款的新規
確實有5萬元以上現金存取業務的相關規定
不過在正式實行前
新規就由于“技術原因”暫緩執行
重磅新規！
2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。
《辦法》第九條規定：開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構在辦理以下業務時，應當開展客戶盡職調查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：
（一）以開立賬戶或者通過其他協議約定等方式與客戶建立業務關系的；
（二）為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
第十條規定：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
各家銀行執行標準不一
目前，浙江省執行的大額現金存取管理起點是30萬元，也就是存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進行預約，并說明錢的去向或者來源。
不過記者了解到，各家銀行執行的標準不一。
“存取款5萬元以上的，需要告知資金來源，超過30萬元的需要儲戶填表?！苯ㄐ泄駟T說。
“存取款5萬元以上，我們只是口頭問一下，后臺需要勾選一個資金來源，相關信息會報送人行，不需要什么證明文件。但是金額超過30萬元的，會要求填單子?！惫ば心持泄ぷ魅藛T表示。
“存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記?！比A夏銀行某支行相關負責人提到，不過，有一類特殊情況，如果你是“一次性金融交易”，存取金額超過5萬元的，需要儲戶提供基礎的身份信息以及款項來源。
什么是一次性金融交易？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進行現金匯款等交易行為。金融機構需要開展客戶盡職調查，留存客戶的有效身份證信息復印件等文件。“很多客戶感到不理解，覺得我們問東問西、沒事找事，但這是人行的規定和要求，我們需要進行留檔。”上述負責人說。
這個規定對絕大多數的普通儲戶不會產生影響。以上述支行為例，“單日存取款超過30萬元的客戶，可能幾天才能碰到一個，多數是有訂婚、結婚的需求，即便是超過5萬元的大額存取業務量占比都不多。”她說。
相比存錢，各家銀行網點對取錢限額的執行標準更低。多數銀行建議儲戶，超過5萬元，就需要提前至少一天向網點預約。
你怎么看？
本文綜合自：都市快報橙柿互動、央行官網、澎湃新聞、央廣網
微信編輯：安通
校對：納米
標簽： 中國人民銀行
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