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天天快播：券商員工無證上崗銷售基金，提成掛至他人名下，重罰！指標再重，合規不可走形

2023-04-18 20:55:32 來源：英為財情

財聯社4月18日訊（記者林堅）券商的基金代銷違規行為再次引起監管關注。4月12日，浙江證監局下發三份罰單，稱方正證券龍港龍港大道證券營業部存在兩項違規事項：

(資料圖片)

一是向無基金從業資格人員和非營銷崗位人員下達基金銷售任務的情形；

二是將無基金從業資格人員的基金銷售關系及后續銷售業績提成下掛至其他營銷人員名下。

綜合上述事項，浙江證監局依據有關規定，決定對方正證券龍港龍港大道證券營業部及其員工采取出具警示函的監管措施，并對營業部時任負責人采取責令改正的監督管理措施。三者均被記入證券期貨市場誠信檔案。

圖為浙江證監局下發的營業部罰單“無證代銷+轉移銷售關系與業績提成”事出何故？

可以看到，本次罰單呈現出了違規行為的清晰脈絡，屬于業內“無證借資質”推銷的又一違規事件，主要是營業部向無證人員和非職人員下達基金銷售的任務，構成“無證代銷”的情況，隨后又將這種“違規”的基金銷售的業務關系以及業績提成轉移至其他合規執業人員名下，形成營業部銷售基金的“合規假象”。

圖為浙江證監局下發的員工罰單對此，有券商分支機構人士告訴記者，其實反映了部分券商分支機構面對的績效考核壓力，尤其處在基金銷售并不樂觀的市場環境下，這種壓力更為明顯。長期以來，這種有證無證銷售的“灰色地帶”都存在，“需要留意的是，部分分支機構管理層人員也會因激勵獎勵，對并無資質的員工施以壓力以達到滿足個人績效指標的目的。”

記者注意到，從罰單數量來看，本次方正證券罰單涉事主體僅有一名無資質代銷基金的員工，因此并非分支機構普遍存在的情況，或屬于個案。

經紀業務長期以來是方正證券的“基本盤”，根據方正證券披露的年報，2022年，方正證券財富管理業務實現收入54.45億元，其中，代理買賣證券業務凈收入23.76億元；客戶總數突破1480萬戶，其中新開客戶數近160萬戶，新開戶市場份額6.66%。作為財富管理板塊的優勢業務，方正證券證券投資顧問業務簽約資產突破1000億元，實現收入4.62億元。在代銷金融產品方面，方正證券金融產品保有規模穩定在800億元以上，峰值達857億元。

但也值得一提的是，2021年，方正證券代銷金融產品實現收入為4.78 億元，但到了2022年，收入減少至2.60億元，或存在一定程度的代銷壓力。

圖為浙江證監局下發的營業部時任負責人罰單據了解，方正證券正在持續優化代銷金融產品工作，公司通過加強資產配置技能培訓、舉辦資產配置大賽等多項舉措，提升營銷人員資產配置能力，為客戶匹配更加合適的金融產品。公司開通“方正證券財富管理”公眾號和視頻號，積極開展投資者教育及客戶陪伴工作。

對于分支機構存在的違規亂象，方正證券也在年報中披露，公司加大了合規力度檢查。2022年，方正證券對總部部門 3項業務、36 家分支機構、1 家子公司進行了現場合規檢查或走訪。合規檢查或走訪一般通過查詢聊天記錄或社交媒體言論、查看相關業務平臺和歷史交易記錄、檢查制度執行情況、電子或紙質檔案等方式進行。

方正證券表示，公司充分利用信息科技，通過合規和反洗錢系統、柜臺系統日常實時對總部部門、分支機構合規管理工作進行非現場檢查。公司對檢查中發現的問題，提示并督促整改；對發現的違法違規行為，根據制度規定進行合規問責或合規考核扣分。

代銷金融產品亂象依然存在，監管頻頻出擊

實際上，無論是在《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》，還是在《關于加快推進公募基金行業高質量發展的意見》等多份文件中，監管已多次強調基金銷售應當遵守的規范性與合規性。近年來，涉及基金銷售違規的券商罰單并不多，監管將進一步加強從基金銷售機構的管理。

與方正證券營業部存在相同違規事項的券商，還有華福證券。2022年8月4日，江西證監局對華福證券江西分公司出具警示函措施，因其個別人員未取得基金從業資格進行推銷，且將后續銷售獎勵下掛至他人名下，包括其當事人在內，華福證券江西分公司以及時任負責人均受到處罰。

據記者不完全統計，2022年，除了華福證券之外，華龍證券、東北證券等券商均暴露出無資質員工違規參與基金銷售活動的問題。

就在今年1月，湖北證監局官網披露，長江證券當陽子龍路證券營業部存在員工未取得基金銷售業務資格從事基金銷售業務的違規行為。

到了2月，代銷金融產品、基金銷售等方面違規讓1家券商和1家分支機構受到監管措施。廣東證監局表示，粵開證券存在三方面問題：一是公司內部合規檢查發現部分不具有基金從業資格的營銷人員、中后臺人員參與基金銷售活動問題，未按照內部規定開展合規問責，且個別分支機構中后臺人員仍有參與基金銷售問題。二是基金銷售相關部門的合規風控人員不具有基金從業資格。三是長期未發現廣西分公司原負責人郭某任職期間在其他營利性機構兼職，且發現相關問題后未按照內部規定開展合規問責，分支機構未及時向屬地證監局報告。

此外，云南證監局表示，平安證券云南分公司存在未有效執行公司代銷金融產品業務管理等各項內控制度，分公司個別員工私自銷售非平安證券自主發行或代銷的金融產品。

在4月，據深圳證監局，陳某在國泰君安深圳登良路證券營業部從業期間，統一存在不具備基金從業資格參與私募基金銷售的違規行為。

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