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全球熱推薦：英銀如期加息50個(gè)基點(diǎn)，但決策層分歧大，英鎊短線跳水80點(diǎn)

2022-09-22 20:05:07 來(lái)源：英為財(cái)情

(資料圖片僅供參考)

北京時(shí)間周四(9月22日)19:00，英國(guó)央行公布新政，如期加息50個(gè)基點(diǎn)，但有3名委員要求加息75個(gè)基點(diǎn)。截至發(fā)稿，英鎊兌美元跳水80點(diǎn)至1.1270后收復(fù)半數(shù)失地。

英國(guó)央行基準(zhǔn)利率從1.75%升至2.25%。英國(guó)央行稱(chēng)：貨幣政策委員會(huì)以5:4的投票比例決定加息50個(gè)基點(diǎn)，3名委員支持加息75個(gè)基點(diǎn)。委員會(huì)還投票決定從10月3日開(kāi)始國(guó)債銷(xiāo)售，以9-0決定在未來(lái)12個(gè)月內(nèi)將國(guó)債持有量減少800億英鎊至7580億英鎊。

交易員下調(diào)英國(guó)央行加息押注，預(yù)計(jì)年底前將累計(jì)加息140個(gè)基點(diǎn)。

英國(guó)央行決議：將在11月預(yù)測(cè)中評(píng)估政府增長(zhǎng)計(jì)劃的貨幣政策影響。據(jù)預(yù)測(cè)，英國(guó)將從今年第四季度開(kāi)始進(jìn)入經(jīng)濟(jì)衰退。預(yù)計(jì)2022年和2023年，實(shí)際家庭稅后收入將大幅下降，而消費(fèi)增長(zhǎng)將轉(zhuǎn)為負(fù)增長(zhǎng)。

英國(guó)央行決議：盡管勞動(dòng)力市場(chǎng)可能只會(huì)隨著需求下降而緩慢放松，但預(yù)計(jì)失業(yè)率將從2023年開(kāi)始上升，未來(lái)一年GDP將下降，此后通脹將顯著下降。

英國(guó)央行：預(yù)計(jì)2022年第三季度GDP萎縮0.1%（8月預(yù)測(cè)為增長(zhǎng)0.4%），將連續(xù)第二個(gè)季度萎縮，符合技術(shù)衰退的定義。

英國(guó)央行決議：所有指標(biāo)都顯示，近期通脹非常高，預(yù)計(jì)未來(lái)幾個(gè)月通脹率將超過(guò)10%，10月份通脹率有望在略低于11%的水平達(dá)到峰值，能源價(jià)格保障增加了中期通脹壓力。自5月貨幣政策報(bào)告和貨幣政策委員會(huì)上次會(huì)議以來(lái)，英國(guó)和歐洲其他國(guó)家的通脹壓力顯著加劇。

英國(guó)央行決議：自5月份以來(lái)，天然氣批發(fā)價(jià)格幾乎翻了一番，原因是俄羅斯限制了對(duì)歐洲的天然氣供應(yīng)，并存在進(jìn)一步限制的風(fēng)險(xiǎn)。這一點(diǎn)傳導(dǎo)到零售能源價(jià)格，它將加劇英國(guó)家庭實(shí)際收入的下降，并在短期內(nèi)進(jìn)一步推高英國(guó)CPI通脹。

英鎊兌美元匯率日內(nèi)跌至1980年代中期以來(lái)的最低水平1.1211，原因主要有美元走強(qiáng)以及對(duì)英國(guó)經(jīng)濟(jì)前景的擔(dān)憂(yōu)、首相特拉斯計(jì)劃大幅增加政府借款以及對(duì)英國(guó)央行獨(dú)立性的潛在干預(yù)。

能源價(jià)格飆升和營(yíng)商成本大幅上漲已將通脹推高至10%附近，是2%通脹目標(biāo)的近五倍。英國(guó)通脹處于1980年代初以來(lái)的最高水平。除了已經(jīng)宣布的措施外，人們預(yù)計(jì)政府將全面減稅，普通家庭平均能源費(fèi)用限制在2500英鎊，并為企業(yè)提供類(lèi)似的支持。

政府對(duì)家庭和企業(yè)能源關(guān)稅實(shí)施上限意味著通脹不太可能在2023年初升至經(jīng)濟(jì)學(xué)家預(yù)計(jì)的15%以上。然而，這些上限——加上可能對(duì)就業(yè)、企業(yè)利潤(rùn)和潛在的購(gòu)房減稅——總計(jì)超過(guò)1500億英鎊的經(jīng)濟(jì)刺激措施，可能會(huì)促使英國(guó)央行在來(lái)年加息幅度超過(guò)此前預(yù)期，盡管高通脹仍將對(duì)生活水平造成巨大壓力。

Investec經(jīng)濟(jì)學(xué)家Sandra?Horsfield說(shuō)：“盡管即將到來(lái)的冬季經(jīng)濟(jì)衰退的直接風(fēng)險(xiǎn)降低了，但大量的財(cái)政刺激增加了高通脹持續(xù)更長(zhǎng)時(shí)間的風(fēng)險(xiǎn)——因此最終可能需要英國(guó)央行大幅收緊政策。”

貸款成本上升帶來(lái)陣痛

經(jīng)濟(jì)學(xué)家表示，長(zhǎng)時(shí)間衰退不太可能發(fā)生，但第二季度出現(xiàn)收縮以及此后公布的零售銷(xiāo)售和商業(yè)調(diào)查數(shù)據(jù)表現(xiàn)疲軟?，經(jīng)濟(jì)已經(jīng)陷入技術(shù)性衰退。新任財(cái)政部長(zhǎng)Kwasi?Kwarteng將于周五公布預(yù)算計(jì)劃的更多細(xì)節(jié)，包括更新債務(wù)發(fā)行。

基礎(chǔ)廣泛的支持計(jì)劃因未能針對(duì)最需要幫助的人而受到嚴(yán)厲批評(píng)，也可能會(huì)刺激對(duì)商品和服務(wù)的需求，從而加劇通脹壓力。隨著央行提高利率，借款人也將面臨成本上升，金融市場(chǎng)預(yù)計(jì)央行基準(zhǔn)利率將在明年3月達(dá)到4.5%。

Totally?Money的首席執(zhí)行官Alastair?Douglas表示：“很明顯，[關(guān)于高通脹](méi)需要采取一些措施——但這就是方式嗎？最近加息后緊接著抬高了能源價(jià)格上限，在我們進(jìn)入寒冬之際，進(jìn)一步加劇了壓力。”

Hargreaves?Lansdown的高級(jí)個(gè)人理財(cái)分析師Sarah?Coles表示：“對(duì)于那些已經(jīng)在為房?jī)r(jià)暴漲而苦苦掙扎的人來(lái)說(shuō)，抵押貸款額外成本可能是最后一根稻草。”

這家投資公司表示，四分之三的抵押貸款持有人使用固定利率，這意味著他們不會(huì)立即看到影響，但超過(guò)200萬(wàn)借款人使用標(biāo)準(zhǔn)浮動(dòng)利率。

Coles說(shuō)：“雖然目前任何固定利率借款人都受到保護(hù)，但所有這些利率上漲都存在疊加效應(yīng)，并在需要重新抵押時(shí)給他們帶來(lái)沖擊。如果個(gè)人抵押貸款交易還剩不到六個(gè)月時(shí)間，那么有必要在潛在利率上漲之前盡快鎖定新的固定利率。”

根據(jù)Totally?Money的估計(jì)，對(duì)于具有75%貸款對(duì)價(jià)抵押貸款的普通英國(guó)房產(chǎn)，增加0.75個(gè)百分點(diǎn)意味著每月支付利息增加78英鎊。未來(lái)兩年內(nèi)將有多達(dá)320萬(wàn)借款人的固定利率交易到期。

抵押貸款比較平臺(tái)Dashly.com的創(chuàng)始人Ross?Boyd表示：“房地產(chǎn)市場(chǎng)將面臨沖擊波。與歷史平均水平相比，利率仍處于相對(duì)低位，但大量房主和買(mǎi)家從未預(yù)見(jiàn)利率會(huì)如此之高。”

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