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激發(fā)潛能　金融加力賦能“硬核科創(chuàng)”

2023-06-12 09:25:25 來源：經濟參考報

科技創(chuàng)新的發(fā)展離不開金融活水的澆灌，如何進一步完善金融服務科技創(chuàng)新的體制機制也是業(yè)內人士關注的重點之一。

近來，國家金融管理部門主要負責人在上海調研時紛紛提及加大力度支持科技型企業(yè)融資、圍繞科技攻關不斷優(yōu)化金融產品服務供給等。記者從日前舉行的第十四屆陸家嘴論壇了解到，我國已經建立了較為完整的科創(chuàng)金融服務體系，一方面，以科創(chuàng)板為代表的資本市場支持科技創(chuàng)新的示范效應和產業(yè)集聚效應日益顯現(xiàn)；另一方面，銀行業(yè)不斷強化科創(chuàng)金融供給，服務科創(chuàng)駛入快車道。

6月7日，中國人民銀行行長易綱赴上海調研金融支持實體經濟和促進高質量發(fā)展工作指出，“加大力度支持科技型企業(yè)、綠色發(fā)展等重點領域融資，助力高水平科技自立自強，增強經濟內生增長動力，促進高質量發(fā)展。”6月8日至9日，金融監(jiān)管總局黨委書記、局長李云澤赴上海調研時也指出，要引導金融機構圍繞科技攻關、提升城市發(fā)展質量、增強欠發(fā)達地區(qū)發(fā)展動能等重點領域，不斷優(yōu)化金融產品服務供給。記者還了解到，上海目前正在加快推進科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設，為進一步了解科創(chuàng)企業(yè)需求，相關部門正在開展調研走訪，積極謀劃金融如何更好地服務科技創(chuàng)新。在陸家嘴論壇上，科創(chuàng)金融工作室正式揭牌。

(相關資料圖)

近年來，不論是直接融資還是間接融資，金融對科技創(chuàng)新企業(yè)的支持力度均不斷升級。

從資本市場的直接融資來看，設立科創(chuàng)板是金融提升服務科技創(chuàng)新能級的關鍵一步。當下，科創(chuàng)板已成為我國硬科技企業(yè)上市首選地，支持科技創(chuàng)新的示范效應和產業(yè)集聚效應日益顯現(xiàn)。截至5月底，科創(chuàng)板IPO融資8200億元，96%的企業(yè)獲得了創(chuàng)投資本支持。科創(chuàng)板設立后，打通了募、投、管、退，因此一大批私募基金、創(chuàng)投基金愿意投資科創(chuàng)企業(yè)，投資合計達到6000億元。

上海證券交易所理事長邱勇在陸家嘴論壇上表示，資本市場的市場屬性強、規(guī)范水平高，與銀行業(yè)提供的間接融資相比，具有風險收益匹配、激勵約束相融的獨特優(yōu)勢。“資本市場促進了創(chuàng)新資本的形成，通過風險投資、股債融資、并購重組等安排，把各類資金高效轉換為資本，為不同生命周期的創(chuàng)新型企業(yè)賦能。”邱勇說。

從間接融資來看，由于商業(yè)銀行天生較為審慎，與科技創(chuàng)新高風險之間存在錯位，因此銀行體系的科創(chuàng)金融供給相對仍較為短缺。不過，“當前銀行業(yè)科創(chuàng)方面的金融服務已經走上了快車道。”中國農業(yè)銀行董事長谷澍說。

近年來，國內銀行業(yè)針對科創(chuàng)企業(yè)“兩高一輕”，即高技術、高風險、輕資產的特點，創(chuàng)新完善科創(chuàng)金融服務體系，不斷強化科創(chuàng)金融供給。以農行為例，目前服務科創(chuàng)企業(yè)總量5.3萬戶，投放科創(chuàng)企業(yè)貸款余額1.5萬億元。

銀行在完善科創(chuàng)金融專屬服務體系、構建科技企業(yè)創(chuàng)新能力評價體系方面已經有諸多嘗試。據(jù)中國建設銀行副行長紀志宏介紹，建行已經實現(xiàn)了“不看賺頭看專利”的創(chuàng)新信貸模式，從技術轉化能力、研發(fā)投入穩(wěn)定性和強度等多角度評價企業(yè)的創(chuàng)新能力，在此基礎上進行差別化的征信支持。到3月末，中國建設銀行科創(chuàng)評價體系覆蓋了67萬家各級政府名單制的科創(chuàng)企業(yè)，貸款余額超1.4萬億元。

值得注意的是，不少銀行針對科技創(chuàng)新企業(yè)配套提供了全生命周期、全產業(yè)鏈條的服務。記者從陸家嘴論壇了解到，中國農業(yè)銀行和中國建設銀行均已有了較完善的產品布局，如早期股權投資基金、股債聯(lián)動、產業(yè)發(fā)展基金、并購融資等，并進行了股權證和信貸業(yè)務融合的探索。

“我們希望銀行業(yè)在收益風險匹配上往前再探索一步，發(fā)揮好集團對企業(yè)整個生長過程全方位深度的理解，同時把供應鏈金融切入其中，從企業(yè)創(chuàng)立、基礎研發(fā)、成果轉化、產業(yè)化等各個階段進行長周期服務，著力推動科技產業(yè)和金融的良性循環(huán)。”紀志宏說。

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